|
해당 펀드 시리즈는 현재 총 8개(△2030 △2035 △2040 △2045 △2050 2055 △2060 △2080)의 빈티지 라인업을 갖추고 있다. 이 중 한국투자TDF알아서골드2080펀드는 국내 유일 2080 빈티지 TDF 상품으로, 초기 위험자산 편입 비중을 99%로 설정해 기대수익률을 높이는 동시에 주식과 상관관계가 낮은 금을 편입해 위험 대비 수익률을 개선한 점이 특징이다.
한국투자신탁운용은 설정액 증가가 꾸준하게 높은 수익률을 유지한 덕분이라고 설명했다. 2022년 10월 출시된 해당 시리즈는 국내 설정된 TDF 가운데 연초 이후 및 1년 수익률 모두 빈티지별 최상위권을 기록하고 있다. 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈의 6개월 수익률은 10.95~14.37%, 1년 수익률은 23.21~32.36%이다.
한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈는 글로벌 주식과 상관관계가 낮은 국내 채권과 금 ETF 등을 편입해 높은 위험조정수익률(샤프지수)을 확보했다. 각 빈티지별 샤프지수는 1년 기준 1위를 차지했다. 시리즈 평균 샤프지수도 2.81로 국내 TDF 시리즈 중 가장 높다. 같은 기간 국내 TDF 전체 시리즈 평균 샤프지수는 1.73이다. 샤프지수는 투자 위험 대비 수익률로 수치가 높을수록 변동성이 낮아 연금 투자와 같은 장기 투자에서 중요하다.
또한, ETF를 활용한 저비용 분산투자 및 룰베이스 리밸런싱으로 포트폴리오 안정성을 높였다는 분석이다. 특히 자체 개발한 장기자본시장가정(LTCMA) 및 리서치를 바탕으로 자산배분형 상품 포트폴리오 내 국내 채권 편입이 유리하다는 분석을 도출, 이를 운용에 적용해 차별화를 꾀했다는 설명이다.
박희운 한국투자신탁운용 솔루션본부 전무는 “TDF는 자산배분형 상품으로 수익률과 함께 위험 대비 수익률도 중요하다”며 “한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈는 두 수치 모두 우수한 상품으로 연금투자자라면 눈여겨볼 필요가 있다”고 말했다.
이어 “투자성향과 생애주기별로 자산배분이 필요하기 때문에 본인의 경제상황에 맞게 투자하되, 직접 투자할 여력이 안된다면 해당 펀드 시리즈가 좋은 대안이 될 것”이라고 덧붙였다.
한편, 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈는 한국투자증권·국민은행·신한은행·KB증권 등 총 17개 판매사를 통해 가입 가능하다. 해당 상품은 실적배당형으로 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하지 않으며, 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다.
