"복리의 마법, 시간이 돈"…이데일리·KG제로인, 내달 '장기투자 콘퍼런스 2026' ...

[이데일리 권오석 기자] 올 하반기 이후 국내 증시 변동성이 커지고 저성장·고령화 구조가 고착화되는 가운데 ‘복리 효과’와 ‘장기 투자’의 가치를 재조명하고, 퇴직연금 기금형 도입 등 제도적 변화에 대응하기 위한 금융투자 콘퍼런스가 열린다.

이데일리와 펀드평가사 KG제로인은 다음달(11월) 25일 서울 여의도 FKI타워(전경련플라자) 그랜드볼룸에서 ‘장기투자 콘퍼런스 2026’을 공동 개최한다. ‘복리 스위치를 켜라 - 시간이 돈이 되는 장기투자 콘퍼런스’를 주제로 열리는 이번 행사는 기업의 연금 관리 전략을 다루는 오전 정책 세션과 개인의 생애주기별 자산 형성 및 절세 노하우를 다루는 오후 일반인 대상 투자 전략 세션으로 나뉘었다.

[이데일리 김정훈 기자]

기금형 퇴직연금 도입 등 제도 변화 조망

이번 행사의 오전 세션에서는 기업 최고재무책임자(CFO), 인사(HR) 담당자, 퇴직연금 사업자 및 수탁기관 실무자를 대상으로 진행된다. 여성가족부 차관을 지낸 김경선 한국퇴직연금개발원 회장의 개회사 및 기조연설을 시작으로, 남성욱 고용노동부 퇴직연금복지과 과장이 ‘퇴직연금 현안 및 향후 퇴직연금 정책 방향’을 주제로 스페셜 스피치에 나선다.

이어 김성일 KG제로인 퇴직연금사업실 상무가 ‘퇴직연금 기금형 시대 도래, 가입자 교육의 진화 방향은?’, 김병철 한국퇴직연금개발원 대표가 ‘퇴직연금사업자 대고객 서비스 이대로 좋은가’를 주제로 각각 발표한다. 패널토론에서는 성주호 경희대 교수를 좌장으로 강성호 보험연구원 박사, 민주영 신영증권 상무 등이 참여해 가입자 교육과 사업자 평가에서의 제3자 역할론을 모색한다.

한수혁 KG제로인 대표는 ‘ETF(상장지수펀드) 투자의 올바른 길’을 주제로 자사의 ETF 평가 플랫폼(ETFro닷컴) 체계를 소개할 예정이다.

업계 최고 전문가 5명 나서 시장 이기는 ‘장기 투자 전략’ 선봬

일반 직장인과 개인투자자, 은퇴 준비자 등을 대상으로 한 오후 세션은 장기 투자를 통한 복리 효과를 극대화 할 수 있는 실전 전략으로 채워진다. 업계 최고의 전문가 5명이 연사로 나서 자산관리 철학부터 글로벌 자산배분, 절세, 연금 운용까지 입체적인 강연을 펼친다.

기조강연은 대한민국 1세대 투자교육 전문가인 강창희 행복100세자산관리연구회 대표가 맡아 ‘100세 인생 설계와 장기투자의 기본 철학’을 전달한다. 강 대표는 단기 시세차익 매매의 위험성과 복리 효과의 본질을 짚고, 초고령 사회를 지탱할 평생 현금흐름 구축 마인드셋을 제시할 예정이다.

이어 글로벌 펀드 운용 전문가인 목대균 KCGI자산운용 대표가 ‘글로벌 패러다임 변화와 흔들리지 않는 투자’를 주제로 강연한다. 목 대표는 글로벌 인공지능(AI) 및 혁신 산업 사이클을 전망하고, 지정학적 변동성을 흡수할 수 있는 장기 우량주 선별 기준과 포트폴리오 리밸런싱 원칙을 공유한다.

다음으로는 곽재혁 KB국민은행 WM스타자문단 수석전문위원이 ‘투자의 시대에서 관리의 시대로’라는 핵심 키워드로 인생 2막을 대비하는 금융상품 관리 포인트를 제시한다.

국세청 출신 세무 전문가인 이점옥 신한 프리미어(Premier) 패스파인더 부단장이 ‘투자는 더하고, 세금은 덜고: 세후 자산 키우는 택스 인사이트(Tax Insight)’를 주제로 발표한다. 이 부단장은 연금 수령 시 사적연금 분리과세 한도와 건강보험료 영향 분석을 포함해 장기투자 자산의 세대 간 합법적 이전을 위한 절세 전략을 소개한다.

마지막으론 김동엽 미래에셋투자와연금센터 상무가 ‘연금 머니무브 시대, 퇴직연금 부자의 10가지 자산관리 방법’으로 발표에 나선다. 김 상무는 퇴직연금 실물이전 제도 활용법과 함께 타깃데이트펀드(TDF), 디폴트옵션, 지수형 ETF를 조합한 직장인 3층 연금 완성 전략을 상세히 제시한다.