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채 대표는 하나금융투자에서 건설·부동산 애널리스트로 활동했으며 현재 유튜브 채널 ‘채부심(채상욱의 부동산 심부름센터)’과 ‘채국장’을 운영하고 있다. 기존 유튜브를 통한 시장 분석과 투자정보 제공에서 나아가 정식 투자자문계약을 기반으로 한 유료 자문 서비스로 활동 영역을 확대하는 것이다.
머니버스 2.0은 연간 회원제로 운영되는 모바일 투자자문 서비스다. 일반적인 투자정보 구독 서비스와 달리 투자자의 성향과 목적을 확인하고 정식 투자자문계약을 체결한 뒤 서비스를 제공하는 것이 특징이다.
가입 절차는 비대면 본인확인, 투자성향 진단, 투자자문 계약서 전자서명, 결제 등의 순서로 진행된다. 계약 체결 전 상품설명서와 계약서를 전자문서로 제공하며 투자자의 성향과 목적에 맞는 범위에서 자문이 이뤄진다.
회원에게는 주식과 ETF, 부동산 시장을 함께 분석한 월간 리포트와 주간 칼럼이 제공된다. 시장 흐름과 투자 판단의 근거를 제시하는 한편 회원 소통방과 질의응답(Q&A) 라이브, 온라인 화상회의, 반기별 오프라인 모임 등을 통해 투자자와 직접 소통할 예정이다. 자체 시장 지표인 ‘소름공식’도 2027년 공개할 계획이다.
서비스의 운영과 투자자문은 히스토리투자자문이 맡는다. 크리에이터 멤버십 플랫폼 ‘팬딩’은 결제와 전자계약 등 플랫폼 인프라를 제공한다. 투자자 적합성 판단과 실제 투자자문, 계약 해지 및 환불 결정 등은 히스토리투자자문이 담당한다.
히스토리투자자문은 이번 서비스 출범을 위해 개인투자자 대상 리테일 자문부문을 신설했다. 기존 메자닌·공모주·기업공개(IPO) 이전 투자 등 발행시장 관련 사업과 법인·기관·자산가 대상 자문·일임 사업과는 별도로 운영한다.
두 사업부문에는 정보교류차단 체계를 적용해 인력과 정보, 시스템을 분리한다. 회사 고유재산이나 기존 사업과 이해관계가 있는 종목은 머니버스 콘텐츠에서 투자의견을 제공하지 않는 등 이해상충 방지 원칙도 적용할 방침이다.
히스토리투자자문은 머니버스 2.0을 시작으로 개인투자자 대상 모바일 투자자문 사업을 단계적으로 확대할 계획이다.
